В своём запросе народный избранник привёл пример жителя Кызылорды Махамбетова. Он рассказал, что неустановленные лица, введя его в заблуждение, оформили на него 14 кредитов на общую сумму по основному долгу свыше 25 млн тенге. Все они были получены за один месяц – с 20 октября по 26 ноября 2021 года! При этом кредитные организации одобряли по несколько кредитов в один день.

«Так, «Банк ЦентрКредит» и «Банк Хоумкредит» выдали в один день – 20 октября 2021 года кредиты на сумму 1 млн 40 тыс. тенге. На следующий день 21 октября 2021 года было оформлено сразу три кредита – два на сумму 2 млн 200 тыс. тенге в «Жусанбанке» и один кредит в «Евразийском банке» на сумму 1 млн 100 тыс. тенге. В период с 22 по 25 октября 2021 года другой банк выдал кредит на сумму 2,5 млн тенге и «Фортебанк» оформил кредит на сумму 2 млн 252 тыс. тенге. Далее история приобретает фантастический оборот. 11 ноября 2021 года «Банк ЦентрКредит» оформляет на Махамбетова залоговый кредит на сумму 8 млн 875 тыс. тенге. На следующий день 12 ноября 2021 года банк «ВТБ» оформляет на Махамбетова кредит в размере 5 млн тенге. В период с 22 по 26 ноября 2021 года были оформлены кредиты на общую сумму 2 млн 354 тыс. тенге в МФО «ОнлайнКазФинанс», «ЛомбардСалемКредит», «ЛендингэндФайненси», «Мегакредит», – говорится в депутатском запросе.

Как отмечает Юрий Ли, Махамбетов обратился к финансовому регулятору с жалобой. Однако, управление региональных представителей по городу Кызылорда Агентства по регулированию финансового рынка рекомендовало Махамбетову откорректировать кредитную историю в судебном порядке, а также пожаловаться в казахстанскую ассоциацию «Финтех». В ведомстве пояснили, что события, изложенные в обращении пострадавшего, выходят за рамки их компетенции.

Аналогичный случай произошел в Алматы, где мошенники умудрились за один день оформить на жительницу города три кредита на общую сумму более 10 млн тенге.

В неприятную ситуацию попала также кызылординка, у которой уже имелся ипотечный кредит. Несмотря на это, 11 февраля 2022 года на неё оформили ещё один заем на сумму 761 тыс. тенге.

«При этом информация о данном кредите в кредитном бюро появилась только 24 марта 2022 года. То есть по истечение более 40 календарных дней», – отметил депутат.

В этой связи Юрий Ли выразил недоумение, каким образом кредиторами соблюдается коэффициент долговой нагрузки на заемщика, если ключевая информация в кредитных бюро может не обновляться продолжительное время.

«Почему финансовый регулятор допускает такие системные ошибки и какие должностные лица понесут за это ответственность? Каким образом данная ситуация усугубилась в связи с тем, что Агентство в апреле 2021 года автоматически реабилитировало кредитные истории 1,5 млн заемщиков?», – поставил вопрос Юрий Ли перед Генеральным прокурором Бериком Асыловом и главой Агентства по регулированию финансового рынка Мадиной Абылкасымовой.