В Казахстане планируют запретить банкам предоставлять услуги клиентам до 21 года онлайн, передает LS.
Согласно проекту постановления, вводится условие о выявлении банком в автоматизированном режиме операций, связанных с деятельность финпирамид. А также применять алгоритмы машинного обучения и технологии ИИ для мониторинга больших данных при анализе транзакций и поведенческих характеристики клиентов, что позволит определять признаки мошенничества.
Кроме того, регулятор намерен расширить список лиц, по которым устанавливается высокий риск отмывания доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ). Среди них:
Расширен перечень лиц, в отношении которых устанавливается высокий уровень риска по признакам отмывания доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ). Среди них:
- Владельцы пяти и более платежных карт, выпущенных одним или несколькими БВУ (но есть определенные исключения – прим. LS);
- Нерезиденты без вида на жительство либо разрешения на постоянное проживание;
- Лица в возрасте от 14 до 25 лет при отсутствии официальных источников доходов и проведении операций, связанных с их жизнедеятельностью, частых внутристрановых и трансграничных переводов денег;
- Держатели карт, выданных через расчетно-кассовые отделения или электронно-механические устройства БВУ, расположенные в приграничных территориях.
Также в агентстве хотят ужесточить идентификацию клиентов. А именно, при дистанционном установлении деловых отношений с клиентом будет применяться двухфакторная идентификация, включая обязательную биометрическую проверку. Банки в том числе обязуются контролировать привязку всех счетов и карт клиента к единому номеру мобильного телефона, зарегистрированному в базе мобильных граждан страны, и устанавливать деловые отношения с клиентами до 21 года только при его личном присутствии.
Вместе с тем документом предусмотрено создание Единой базы платежных карточек по аналогии кредитному регистру.
"Это позволит выявлять случаи злоупотребления фининструментами, включая массовую выдачу карт одному клиенту или их использование на одном мобильном номере, не принадлежащем владельцу", – говорится в документе.
На базе антифрод-центра предлагается ввести нормы по передаче фининститутами детализированных сведений по платежным карточками и операциям с их использованием.
"Данная мера позволит ограничить бесконтрольную выдачу БВУ множества платежных карточек клиентам, выявить "серый список" подозрительных лиц (владение более пяти карточками в разных банках, использование карточек разных держателей на одном мобильном номере третьего лица – "дроповод", несоответствие данных владельца карты и собственника мобильного номера, на котором используется карта и т.д.) и системно блокировать карточные счета и операции таких подозрительных лиц во всех банках", – пояснили в АРРФР .
Помимо этого, агентство намерено обязать БВУ выявлять дропперов и приостанавливать оказание им электронных банковских услуг посредством использования цифровых решений на основе ИИ и машинного обучения.
Также предлагается усилить контроль за трансграничными переводами, которые превышают 500 тыс. тенге.
