Клиенты банков в Казахстане все чаще сталкиваются с тем, что при попытке снять или перевести деньги сотрудники финансовых организаций звонят и задают уточняющие вопросы: на что пойдут средства и откуда они поступили. Подобная практика вызывает возмущение как у физических лиц, так и у предпринимателей, передает Liter.kz со ссылкой на Otyrar.
Бизнесмены отмечают, что из-за подобных проверок страдает их репутация. Директор туристического агентства Алия Мамитова рассказала, что банки иногда звонят клиентам с вопросами о благонадежности компании.
“Туристы могут испугаться и отказаться от сделки, даже если компания работает официально. Были случаи, когда банк замораживал крупные суммы: клиент оплатил тур, но деньги не поступали, пока мы не написали объяснительные”, – поделилась она.
Финансовые консультанты поясняют: у банков есть основания для подобных действий. Во-первых, Казахстан участвует в международных соглашениях по борьбе с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности. Во-вторых, блокировки помогают предотвращать мошенничество.
“Да, для клиентов это неудобство и лишние проверки, но банки обязаны соблюдать требования законодательства, иначе сами рискуют столкнуться с санкциями”, – отметил финансовый советник R-FINANCE Арман Байганов.
Дополнительные риски ждут и тех, кто принимает платежи на личные карты, не уплачивая налоги. С 1 сентября вступают в силу новые правила: если в течение трёх месяцев на счёт поступят переводы от более 100 человек или сумма превысит 1 млн тенге, налоговые органы смогут инициировать проверку.
По мнению экспертов, это может подтолкнуть часть экономики в тень.
“Фактически государство признает, что не может эффективно бороться с коррупцией и возвратом незаконно выведенных активов, поэтому проще контролировать рядовых граждан”, – считает директор Public Policy Research Center Меруерт Махмудова.
Специалисты рекомендуют казахстанцам внимательнее относиться к своим финансовым операциям и хранить документальные подтверждения крупных поступлений, так как налоговые органы теперь видят их гораздо прозрачнее, чем раньше.
Нацбанк предупреждает о мошеннических схемах при использовании онлайн-сервисов
